《瞭望東方周刊》記者山旭|北京報(bào)道

　　特別關(guān)注洗錢活動(dòng)的新動(dòng)向---這包括恐怖融資行為，要弄清楚恐怖分子的資金來源。另外包括國際匯款洗錢、地下錢莊新的運(yùn)作模式和所謂“熱錢”的渠道問題

　　2008年，反洗錢風(fēng)暴愈演愈烈。在破獲了一連串地下錢莊大案之外，6起案件以“洗錢罪”定罪。而從1997年《刑法》規(guī)定洗錢罪到2007年上半年，全中國一共只有4個(gè)判例。

　　中國人民銀行反洗錢局的官員并不愿意用“進(jìn)入新階段”來形容2008年的反洗錢工作，但他們承認(rèn)，這一年有了新的工作重點(diǎn)。

　　2003年，國務(wù)院明確由中國人民銀行負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，反洗錢局應(yīng)運(yùn)而生。近日，央行反洗錢局局長唐旭接受了本刊記者的專訪，詳述2008年的反洗錢風(fēng)暴。

　　今年反洗錢案涉及近1500億

　　《望東方周刊》：與前幾年不同，今年以來的反洗錢工作好像突出了嚴(yán)厲打擊的特征。

　　唐旭：2008年前9個(gè)月，中國人民銀行共協(xié)助破獲各類案件、包括積極推動(dòng)起訴審判進(jìn)程的172起，涉及金額折合約1496.1億元。數(shù)量是以往同期的2倍。

　　在兩次大的反洗錢行動(dòng)中，“天網(wǎng)行動(dòng)”以“洗錢罪”宣判的案件有6起，以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”宣判的案件有4起，洗錢罪的判例數(shù)量超過了此前所有同類判例的總和。

　　在“雷霆行動(dòng)”中，各地人民銀行、外匯管理部門協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲地下錢莊案件45起，涉及金額折合約1 053.1億元。這是人民銀行參與的歷次打擊地下錢莊專項(xiàng)行動(dòng)中破獲數(shù)量最多、涉及金額最大的一次行動(dòng)。

　　而2007年，央行協(xié)助調(diào)查洗錢案件328起，破獲89起，涉及金額分別是537.2億元和288億元。

　　2003年以來，反洗錢工作的重點(diǎn)是構(gòu)建法律體系和監(jiān)管體系。2007年以來特別到2008年，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪成為新重點(diǎn)。

　　《望東方周刊》：目前我國反洗錢工作的推進(jìn)情況如何？

　　唐旭：反洗錢的監(jiān)管范圍在擴(kuò)大，在加強(qiáng)證券、保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢監(jiān)管以外，將對(duì)一些特定非金融領(lǐng)域進(jìn)行反洗錢監(jiān)管。

　　在推動(dòng)洗錢罪的定罪方面也取得突破。

　　特別是對(duì)洗錢活動(dòng)新動(dòng)向予以了特殊關(guān)注。這包括恐怖融資行為，要弄清楚恐怖分子的資金來源。另外包括國際匯款洗錢、地下錢莊新的運(yùn)作模式和所謂“熱錢”的渠道問題。還有就是現(xiàn)代金融工具越來越多，洗錢分子經(jīng)常利用新的金融工具洗錢。同時(shí)，非金融行業(yè)的洗錢問題也值得關(guān)注。

　　在國際方面，我們積極參與金融行動(dòng)特別工作組、歐亞反洗錢及融資小組工作，與多個(gè)國家和地區(qū)簽訂了反洗錢合作備忘錄，共同打擊跨國洗錢犯罪。

　　上游犯罪主體也應(yīng)判處洗錢罪

　　《望東方周刊》：法律體系是反洗錢工作的重要基礎(chǔ)，在《反洗錢法》實(shí)施以后，在推動(dòng)相關(guān)法律條款的修改方面，有什么具體內(nèi)容？

　　唐旭：這個(gè)工作刻不容緩。目前《刑法》規(guī)定，洗錢犯罪的上游犯罪僅限于犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪七類，同時(shí)需要主觀方面具備“明知”要件，客觀方面具備法定的五種掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。這樣在實(shí)踐中，就出現(xiàn)了三個(gè)主要表現(xiàn)。

　　一是只有對(duì)所列七類犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益進(jìn)行掩飾、隱瞞，才構(gòu)成洗錢罪。對(duì)其他犯罪所得不構(gòu)成洗錢罪，而是依照《刑法》第312條以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”進(jìn)行處理，盡管這也是對(duì)洗錢行為的懲處，但罪名不同。

　　二是構(gòu)成洗錢罪的主觀要件必須是“明知”，行為人不知道所清洗黑錢的來源的，也不能認(rèn)定為洗錢罪。這就使很多地下錢莊經(jīng)營者逃脫了洗錢罪的制裁。

　　另一個(gè)就是構(gòu)成洗錢罪的主體必須是“協(xié)助”犯，即只有是提供資金賬戶或以其他形式協(xié)助上游犯罪主體的幫兇，才會(huì)被判洗錢罪。而、犯、貪污受賄者等上游犯罪主體，即使親自對(duì)相關(guān)財(cái)物進(jìn)行掩飾、隱瞞、清洗，也不再認(rèn)定洗錢罪。

　　上述三個(gè)問題的存在，使得洗錢罪的認(rèn)定難度較大，因而實(shí)踐中的洗錢罪判例少之又少。